Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası - Madhavpura Mercantile Cooperative Bank

Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası
kooperatif
SanayiBankacılık
KaderLisansı iptal eden RBI 1 Haziran 2012'de
KurulmuşAhmedabad, Gujarat (10 Ekim 1968 (1968-10-10))
FeshedilmişEvet
Merkez
Ahmedabad
hizmet alanı
Eyaletler arası
Kilit kişiler
BKR Maruti (CEO)
Ramesh Parikh (Başkan)[1]
Devendra Pandya (Genel Müdür)
– ₹1.147.13 crore (160 milyon ABD Doları)

Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası (MMCB) Gujarat merkezli bir eyaletler arası kooperatif bankası kamu mevduat sahiplerine borçlu olduğu parayı geri ödeyemeyince feshedilmiş ve lisansını kaybetmiştir. Hindistan Rezerv Bankası Lisansını Haziran 2012'de 1949 Bankacılık Mevzuatı Kanunu'nun 22. maddesi uyarınca iptal etti.[2]

Tarih

Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası, kooperatif toplum içinde Gujarat 27 Eylül 1968'de faaliyete geçti. 10 Ekim'de iki hafta içinde Ahmedabad Bakkal tüccarlarıyla ilgilenen Madhavpura baharat pazarı alanı. Bankacılık lisansını 26 yıl sonra, 19 Ağustos 1994'te aldı ve Nisan 1996'da eyaletler arası bir kooperatif bankası oldu. Üç yıl sonra, 1999'da, statüsü planlanmış bir banka statüsüne yükseldi.[3][4]

Borsa simsarlarıyla katılım ve 2001 Sensex çöküşünün etkisi

1999–2000 yıllarında, bankanın 50.000 kamu mevduat sahibine sahip olduğu dönemde, borsacılara büyük meblağlar borç vermeye başladı. Hindistan Rezerv Bankası (RBI) kuralları ve düzenlemeleri. MMCB, ₹1.200 crore (170 milyon ABD Doları) borsacıya Ketan Parekh o indirim yaptı Hindistan Bankası.[5] Banka ayrıca, aracı kurum Maniar Group'tan Mukesh Babu ve Sirish Maniar'a borç vermişti. O sırada Hindistan'daki bankaların, ₹15 crore (2,1 milyon ABD doları) aracı kurumlara.[6] 2001 yılının başlarında Parekh ve diğer brokerler büyük miktarda para kazandı. Bombay Borsası 's Sensex gördü Boğa koşusu; ancak ne zaman dotcom balonu patladı, Sensex 3.000 puana düştü ve Parekh ve banka sorunlar yaşamaya başladı. 8 Mart 2001'de, bankanın Parekh'e hisse krizinde kaybettiği büyük bir garanti verdiği haberi çıktı. Bankanın kasasında çok az şey kaldığından, kamu mevduat sahipleri paralarını geri çekmeye başladı; sadece birkaçı başarılı oldu.[7]

Dolandırıcılıktan önce Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası, Gujarat'taki en büyük kentsel kooperatif bankasıydı.[8] Depozito tabanı vardı ₹1.200 crore (170 milyon ABD $) Mart 2001'de yarısı diğer bankalardan geliyordu. Bankanın durumunu gören ve mevduat sahipleri arasında paralarını kaybetme korkusunu gören RBI, bankanın faaliyetlerini 13 Mart 2001'de kısıtladı. Kooperatif Dernekleri Merkez Kayıt Memuru, bankanın 12 üyesi olan yönetim kurulunun yerini aldı.[5]

  1. Ramesh Chandra Parikh (Başkan)
  2. Devendra Pandya (MD)
  3. Ramanlal Parikh
  4. Natverlal Desai
  5. Manilal Şah
  6. Prabhudas Kothari
  7. Purushottamdas Shah
  8. Pravinchandra Shah
  9. Pravinchandra Patel
  10. Dinesh Majumdar
  11. Sevantilal Şah
  12. Natverlal Thakker

Araştırma ve RBI tarafından atılan adımlar

13 Mart 2001'de RBI, bankanın net değerinin -₹1.147.13 crore (160 milyon ABD Doları), mevduat erozyonu% 90,9 ve brüt sorunlu varlıklar % 88,2 idi ve ₹1.192.81 crore (170 milyon ABD Doları). Ertesi gün, kayıt memuru yönetim kurulunun yerini aldı ve bankanın gözetmeni olarak bir yönetici atadı. 23 Ağustos'ta bankanın yeniden yapılandırılması için bir program 10 yıllık bir süre için RBI tarafından onaylandı.[9] Daha fazla araştırma, başkan Ramesh Chandra Parikh'in oğlu Vinit'in kaybettikten sonra ₹50 crore Borsadaki çöküşte (7.0 milyon ABD Doları), kayıpları banka fonları aracılığıyla ödendi.[5]

Şubat 2004 itibariyle banka iyileşmeyi başardı ₹200 crore Diğer bankalardan (28 milyon ABD Doları); Ketan Parekh sadece dönmüştü ₹6 crore (840.000 ABD Doları).[10] O Ağustos'ta tutuklandı ve Aralık ayında özel bir Soruşturma Merkezi Bürosu Dava için kurulan (CBI) mahkemesi, Parekh'in vaat edileni ödemediği için şartlı kefaletini iptal etti. ₹380 crore (53 milyon ABD Doları).[11] Haziran 2003'te, bir Yeni Delhi mahkemesi CBI'ye Maniar Grubu'nun iki borsacısı Shirish Manyar ve Mukesh Babu'nun beş günlük hapis cezasını verdi.[12] Suçlamalar MMCB başkanı Parikh, CEO'su Devendra Pandya, Ketan Parekh ve ortağı Dharmesh Joshi aleyhine açıldı. Joshi'nin Londra'daki 6 milyon sterlinlik banka hesabı Mart 2006'da CBI tarafından dondurulmuştu.[13]

Ruhsat iptali

Hindistan Merkez Bankası 31 Mart 2011'de bankanın net varlıklarının değerinde olduğunu öğrendi -₹1,316,50 crore (180 milyon ABD Doları) ve mevduat erozyonu yüzde 100'tü, brüt sorunlu varlıklar -₹1.126.55 crore (160 milyon ABD Doları) ve kayıplar ₹1.357.41 crore (190 milyon ABD Doları).[14][15] Yeniden yapılandırma planının 23 Ağustos 2011'de sona ermesinden ve bankanın performansında önemli bir gelişme görmedikten sonra RBI, 26 Aralık'ta Hindistan Hükümeti'ne bankayı tasfiye etmesini tavsiye etti.[8] 4 Ocak 2012'de Kooperatif Şehir Bankaları Merkezi Görev Gücü de aynı tavsiyeyi Hindistan hükümeti.[3]

Rezerv banka, 16 Mart 2012 tarihinde bankaya, bankacılık lisansının neden iptal edilmemesi gerektiğini soran bir ihtiyatlı uyarı yayınladı. Kooperatif bankası, yeniden yapılanma planının başarısızlığının ana nedeninin diğer kooperatif bankalarının taahhütlerini yerine getirmedeki isteksizliği olduğunu söyledi ve bir NRI'nin vermeye istekli olduğu başka bir canlandırma planı önerdi. ₹500 crore (70 milyon ABD $) aracılığıyla bankaya 10 yıllık bir süre için Dünya Bankası.[15] Sadece kurtarabildi ₹3 crore (420.000 ABD Doları), genel temerrüde düşenler ve ₹800 crore (eşittir ₹2019'da 26 milyar veya 360 milyon ABD Doları) Ketan Parekh'e borçluydu. Ayrıca bankanın yardım etmeye istekli olan NRI ile ilgili herhangi bir arka plan bilgisi veya fonlarının kaynağı yoktu. Bunu gören RBI, 4 Haziran 2012 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere bankanın lisansını iptal etti.[3][9][16]

5 Haziran 2012 itibariyle Parekh yalnızca ₹329 crore (46 milyon ABD Doları). Parekh tek başına ödemek zorunda kaldı ₹569 crore (80 milyon ABD $) yıllık% 12 faiz oranıyla sonuçlandı ₹668 crore (94 milyon ABD Doları).[17]

Haziran 2013 itibariyle, banka tarafından açılan 700 hukuk ve 230 ceza davası çeşitli mahkemelerde derdest haldeydi.[18] Banka aleyhine birkaç dava açılmış ve bu davaların 70'inde Mart 2014 itibarıyla yargılama başlamamıştır.[19]Sanıklardan biri olan bankanın eski başkanı Ramesh Chandra Parikh 2007 yılında adli gözetim altındayken öldü.[19][20] Ocak 2011'de davanın savcısı Chetan Shah davanın yeniden soruşturulmasını talep etti.[20]

Sonrası

Dolandırıcılık ortaya çıktıktan sonra RBI, kooperatif bankalarının aracı kurumlara para sağlamasını, hisse ve tahvil gibi menkul kıymetlere karşı yardım vermesini kısıtladı ve etkilenen bankalar için canlanma planları oluşturmak için görev güçleri oluşturdu. Çoğu durumda, etkilenen banka daha büyük bir Kentsel Kooperatif Bankası ile birleştirildi. Bankacılık düzenleme otoritesi, kooperatif bankalarının bilançolarının teftiş sayısını iki yılda bir olmaktan her yıla çıkarmıştır. Bir parlamento borsa dolandırıcılığını araştırmak için panel kuruldu. Panel, kentsel kooperatif bankalarının faaliyetlerini manipüle ettiklerini ve herhangi bir teftiş yetkisinin yokluğunda birçok aracı firmanın piyasayı manipüle etmek için bu bankalar tarafından sağlanan fonları kullandığını ortaya çıkardı.[8] Dolandırıcılıktan sonra kooperatif bankaları müşterilerinin güvenini ve güvenini geri kazanmakta zorlandı. Ulusal Kentsel Kooperatif Bankalar ve Kredi Dernekleri Federasyonu Başkanı H K Patil;[8]

MMCB bölümü, kooperatif hareketine büyük bir fırtına olarak geldi. Bununla birlikte, hareket fırtınaya direndi ve üstesinden geldi ve son birkaç yıldır kooperatif bankalarının oldukça iyi durumda olduğu görülüyor. Regülatör de UCB'lerin operasyonlarını not aldı,[8]

Banka, çeşitli temerrütlere karşı çok sayıda dava açmıştır. CID ve Merkez Soruşturma Bürosu birkaç suçlama dosyası hazırladı. Bu durumda, temerrüde düşmüş bir kişi, kendisine karşı ödenmemiş miktarı geri ödemeyi kabul etti. Temerrüde düşenler aleyhine açılan 40'tan fazla dava, Temmuz 2012 itibarıyla Mumbai'de hâlâ derdest haldeydi.[8] Hükümet organları gibi Hindistan Bankası ve Mevduat Sigortası ve Kredi Garanti Kurumuna vadesi gelen tazminat için öncelik verilmiştir.[21] Dolandırıcılıktan sonra Hindistan Menkul Kıymetler ve Borsa Kurulu Hindistan borsalarının düzenleyici kurumuna, manipülasyon ve içeriden öğrenenlerin ticaretine karşı davaları soruşturma ve ağır cezalar uygulama ve cezai kovuşturma başlatma konusunda daha fazla yetki verildi.[22] Yeminli mali müşavir M.M. Chitale, yeniden yapılandırma planının formülasyonunda ve uygulanmasında kilit bir rol oynadı. Chitale altındaki komite, bankanın bir yeniden yapılandırma planı çerçevesinde ödeme yapmasına izin verilmesi gerektiğini tavsiye etti. Çalışması için herhangi bir ücret kabul etmeyi reddetti.[23] MMCB geri ödemesi ₹665 crore (93 milyon ABD $) taksitle 268 banka borçlu.[23]

RBI, 21 Temmuz 2004 tarihinde, MMCB'ye para yatıran bankalara, mevduatlarını geri dönmeyen varlıklar olarak muamele etmek ve mevduatlarının ayrıntılarını rezerv bankasına sunmak için bir genelge yayınladı.[24] Varsayılan MMCB değerinde açık artırma özellikleri ₹85 crore (12 milyon ABD Doları) 3 Kasım 2004.[25] Dolandırıcılık medyanın dikkatini çektikten sonra Parekh tutuklandı. Bir alt mahkeme, geri ödemesi şartıyla ona kefalet verdi ₹380 crore (53 milyon ABD Doları) bankaya üç yılda[26] 24 Ağustos 2004'te sona eriyor. Şartı yerine getiremedi ve Gujarat Yüksek Mahkemesi kefaletin şart ve koşullarını değiştirmek için mahkeme ondan savunmayı geri çekmesini istedi.[27] Ketan Parekh ödemeyi teklif etti ₹50 crore (7.0 milyon ABD Doları) Mayıs 2005'e kadar 5 taksitle, ancak MMCB teklifini reddetti.[28] Nitin İnşaat, ödemeyi kabul etti ₹11.50 crore (1,6 milyon ABD Doları), Rs borcu olan MMCB ve Dharnendra Agro Foods'a borçluydu. ₹6.91 crore (970.000 ABD Doları) bankaya, ödenmemiş miktarı geri ödemeyi kabul etti.[29]Ağustos 2005'te banka ödemesini yaptı ₹140 crore (20 milyon ABD Doları), anapara tutarının% 25'i ve yıllık% 3 oranında faiz içeren kamu mevduat sahiplerine ve diğer kooperatif bankalarına Rajkot.[30] Mart 2011'e kadar Hindistan Merkez Bankası'na kayıtlı 1.645 Kentsel Kooperatif Bankası vardı. RBI bu bankalardan bazılarının birleştirilmesi için 158 teklif almış ve bu tekliflerin 95'ine itirazsızlık belgesi vermiştir. Yalnızca 6 UCB'nin ₹500 crore (70 milyon ABD Doları).[15]

Siyasi iddialar

Temmuz 2010'da Arjun Modhwadia, bir Hindistan Ulusal Kongresi politikacı iddia etti Amit Shah bankanın eski müdürü olan ₹2.50 crore (350.000 ABD Doları), davada yardım karşılığında Ketan Parekh'den rüşvet olarak.[26] Esnasında 2014 Hindistan genel seçimleri Digvijay Singh de benzer iddialarda bulundu.[31] Ağustos 2011'de yeniden yapılanma çerçevesinin sona ermesinden önce, bankacılık sektörünü temsil eden bir heyet, Birlik Bakanı tarım bakanlığı P K Basu ile bir araya geldi.[32] Ancak RBI, Haziran 2012'de bankanın lisansını iptal etti.[33]

Tasfiye kurulu

2013 yılında banka iyileşmek zorunda kaldı ₹1,467 crore (210 milyon ABD Doları), borçlu olan komisyoncu Parikh grubunun 18 üyesi dahil olmak üzere toplam 851 temerrüde düşenden ₹1.117 crore (160 milyon ABD Doları) ve başka ₹350 crore (49 milyon ABD Doları) 833 temerrüde düşene borçludur. Chaman Kumar, emekli Hindistan İdari Hizmeti memur tasfiye memuru olarak atanmıştır.[18] Tasfiye kurulunun diğer üyeleri;

2012 yılında bankanın toplam ₹1.596 crore (220 milyon ABD Doları):

  • ₹665 crore (93 milyon ABD Doları) 281 bankaya
  • ₹436 crore Mevduat Sigorta ve Kredi Garanti Kurumuna (61 milyon ABD $)
  • ₹166 crore (23 milyon ABD $) faiz olarak
  • ₹144 crore (20 milyon ABD Doları) ile Hindistan Bankası
  • ₹98 crore (14 milyon ABD doları) kamu hesap sahiplerine
  • ₹87 crore (12 milyon ABD Doları) Hindistan Merkez Bankası'na

2013 yılına kadar banka 5 adet Tek seferlik ödeme planı başlatmıştı; 2000, 2001, 2004, 2007 ve 2013 yıllarında.[18]

Referanslar

  1. ^ "Madhavpura Bank mevduat sahiplerine geri ödeme yapıyor". Moneycontrol. 26 Ağustos 2005. Arşivlendi 24 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 23 Mayıs 2014.
  2. ^ "Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası lisansı iptal edildi | Business Line". Thehindubusinessline.com. Arşivlenen orijinal 22 Mayıs 2014. Alındı 22 Mayıs 2014.
  3. ^ a b c "RBI, Madhavpura Mercantile Co-op Bank lisansını iptal etti". Hindu. 8 Haziran 2012. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  4. ^ "Hindistan'da İşbirliğine Dayalı Banka Dolandırıcılığı". icmrindia.org. IBS Yönetim Araştırma Merkezi. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  5. ^ a b c "Madhavpura Bankası: Hazır bir hesaplayıcı". Rediff. 31 Mart 2001. Arşivlendi 3 Mart 2016'daki orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  6. ^ "Harshad Mehta ve Ketan Parekh Dolandırıcılığı". Alev. Arşivlendi 28 Ekim 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  7. ^ "MMCB, Rs 500 cr merkezi yardım talep edecek". İş Standardı. Ahmedabad, Gujarat. 31 Temmuz 2004. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  8. ^ a b c d e f "Gujarat'ın kentsel kooperatif bankaları". İş Standardı. 4 Temmuz 2012. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  9. ^ a b Jacob, Ruby (8 Haziran 2012). "Madhavpura Mercantile Co-operative Bank Ltd bankacılık lisansını kaybetti". Fintotal. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  10. ^ "MMCB, Ağustos ayına kadar 200 Rs iade edecek". İş Standardı. 27 Şubat 2004. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  11. ^ "Ketan Parekh, kefil olmayan tutuklama emriyle karşı karşıya". İş Standardı. 21 Aralık 2004. Arşivlendi 23 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  12. ^ "Madhavpura davasında 2 hisse senedi komisyoncusu tutuklandı". Hindu İş Kolu. 13 Haziran 2003. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  13. ^ "Hisse senedi komisyoncusu Ketan Parekh'in ortağının Londra hesabı dondurulmuş". news.oneindia.in. 30 Mart 2006. Alındı 24 Mayıs 2014.
  14. ^ Ray, Atmadip (7 Haziran 2012). "RBI, sahtekarlık yapan Madhavpura Coop Bank'ın lisansını iptal etti". Ekonomik Zamanlar. Alındı 24 Mayıs 2014.
  15. ^ a b c Mohan, Raghu (7 Haziran 2012). "Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası: Kısa Bir Yaşam". businessworld.in. Arşivlenen orijinal 25 Mayıs 2014. Alındı 24 Mayıs 2014.
  16. ^ "Rezerv Bankası, Ahmedabad (Gujarat) Madhavpura Ticaret İşbirliği Bankası Ltd.'nin Lisansını İptal Etti". Hindistan Rezerv Bankası. 7 Haziran 2012. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 25 Mayıs 2014.
  17. ^ "RBI, Madhavpura Mercantile'ın bankacılık lisansını iptal etti". İş Standardı. 5 Haziran 2012. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  18. ^ a b c "Madhavpura Bank, kurtarma için OTS'yi planlıyor". DNA Hindistan. Ahmedabad. 5 Haziran 2013. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  19. ^ a b Zala, Vijay (20 Mart 2014). "Taarikh pe taarikh". Ahmedabad Ayna. Arşivlenen orijinal 25 Mayıs 2014. Alındı 24 Mayıs 2014.
  20. ^ a b "Madhavpura Kooperatif Bankası dolandırıcılığını yeniden araştırın: Savcı". Yahoo. 7 Ocak 2011. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  21. ^ "MMCB: Önce aidat alacak devlet organları". İş Standardı. 6 Haziran 2012. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  22. ^ "Piyasa düzenleyici, odak noktasını manipülasyona ve fiyat hilesine kaydırıyor". İş Standardı. 14 Haziran 2012. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  23. ^ a b "BS Kişileri: M M Chitale". İş Standardı. 27 Ocak 2011. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  24. ^ "Kooperatif bankalarına MMCB mevduatlarını iptal etmeleri söylendi". İş Standardı. 26 Temmuz 2004. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  25. ^ "Temerrüde düşenlerin mülklerini satmak için MMCB". İş Standardı. 20 Ekim 2004. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  26. ^ a b "Amit Shah, dolandırıcı Ketan Parekh'ten rüşvet mi aldı?". Reddif. 27 Temmuz 2010. Arşivlendi 24 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  27. ^ "Parekh MMCB davasıyla ilgili savunmayı geri çekmesini söyledi". İş Standardı. 2 Aralık 2004. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  28. ^ "MMCB, yeni KP ödeme planını reddediyor". İş Standardı. 24 Aralık 2004. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  29. ^ "MMCB, Rs 18.41 cr'yi kurtarmak için adımlar başlatır". İş Standardı. 19 Nisan 2005. Arşivlendi 22 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 22 Mayıs 2014.
  30. ^ "Madhavpura Bank mevduat sahiplerine geri ödeme yapıyor". Rediff. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  31. ^ Chatterji, Saubhaddra (9 Mayıs 2014). "Amit Shah'ın Ketan Parekh: Digvijaya ile bir anlaşması vardı". Hindustan Times. Arşivlenen orijinal 25 Mayıs 2014. Alındı 24 Mayıs 2014.
  32. ^ "Dolandırıcı Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası'nın kaderi dengede kalıyor". Hint Ekspresi. 22 Ağustos 2011. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.
  33. ^ "RBI, sahtekarlıkla lekelenmiş Madhavpura Ticaret Bankası'nın lisansını iptal etti". Hint Ekspresi. 7 Haziran 2012. Arşivlendi 25 Mayıs 2014 tarihinde orjinalinden. Alındı 24 Mayıs 2014.