Punjab Ulusal Bankası Dolandırıcılığı - Punjab National Bank Scam

Punjab Ulusal Bankası Dolandırıcılık Davası hileli taahhütname değeri ile ilgili 11.356,84 ₺ crore (1,4 milyar ABD Doları) Punjab Ulusal Bankası içindeki Brady House şubesinde kale, Bombay; bu miktar için Punjab Ulusal Bankası'nı sorumlu kılmak.[1] Dolandırıcılığın kuyumcu ve tasarımcı tarafından organize edildiği iddia edildi. Nirav Modi. Nirav, eşi Ami Modi, kardeşi Nishal Modi ve amcası Mehul Choksi, firmaların tüm ortakları, M / s Diamond R US, M / s Solar Exports ve M / s Stellar Diamonds; PNB yetkilileri ve çalışanları ile birlikte Nirav Modi ve Mehul Choksi'nin firmalarının yöneticileri, CBI.[2] Nirav Modi ve ailesi, dolandırıcılık haberi gelmeden günler önce 2018'in başlarında kaçtı. Hindistan.

Hindistan'ın İcra Müdürlüğü sanığın mal varlığını eklemeye başladı ve şu anda el koymaya çalışıyor. Kaçak Ekonomik Suçlular Yönetmeliği.[3]

Modi, Interpol'ün arananlar listesinde suç komplo mülkün teslimi dahil olmak üzere cezai güven ihlali, hile ve sahtekarlık, yolsuzluk, Kara para aklama Şubat 2018'den beri.[4][5] Mart 2019'da Modi, İngiltere yetkilileri tarafından Londra'nın merkezinde tutuklandı.[6]

Banka başlangıçta şubedeki iki çalışanının bankanın çekirdek bankacılık sistemi yolsuzluk yapan çalışanlar yayınlandığında atlandı LOU'lar dahil olmak üzere diğer Hint bankalarının denizaşırı şubelerine Allahabad Bankası, Eksen Bankası, ve Hindistan Birliği Bankası uluslararası finansal iletişim sistemini kullanarak, SWIFT. İşlemler bankanın yeni bir çalışanı tarafından fark edildi.[7] Banka daha sonra şu anda dolandırıcılığı araştıran CBI'ye şikayet etti. ED ve Hindistan Rezerv Bankası. Daha sonraki bir tarihte, CBI kilit yetkilileri seçti Usha Ananthasubramanian, eski CEO PNB, icra direktörleri KV Brahmaji Rao ve Sanjiv Sharan'ın, SWIFT mesajlarının ve temel bankacılık sistemlerinin mutabakatı ile ilgili olarak RBI tarafından yayınlanan çeşitli sirküler ve uyarı bildirimlerinin uygulanmamasından sorumlu tuttukları bir suçlama belgesinde.[8]

Araştırma

Punjab Ulusal Bankası (PNB), Diamond R US, M / s Solar Exports ve M / s Stellar Diamonds olmak üzere üç firmanın ortaklarını 16 Ocak 2018 tarihinde PNB'ye ilettiğini iddia etti. LoU'lar Yurtdışı tedarikçilerine ödeme yapmak. Banka, LoU'ları çıkarmak için en az yüzde 100 nakit marj talep etti, ancak firmalar geçmişte böyle bir garanti olmaksızın LoU'ları aldıklarına itiraz ettiler. Şube kayıtları, firmalara böyle bir imkanın verildiğini, PNB'nin sahtekarlıktan şüphelendiğini ve işlem geçmişini araştırmaya başladığını göstermedi.[9]29 Ocak 2018'de PNB, CBI, burada Nirav, Ami Modi, Nishal Modi ve Mehul Choksi, M / s Diamond R US, M / s Solar Exports ve M / s Stellar Diamonds'ın tüm ortakları, iki banka yetkilisi ile gizli anlaşma içinde, PNB'ye karşı hile yapma suçunu işledi ve haksız bir kayba neden oldu. Şikayetinde PNB yetkilisi, ajansa Bankanın Fort'taki Brady House'daki şubesinde, Bombay, PNB'nin emekli Müdür Yardımcısı Gokulnath Shetty ve başka bir banka yetkilisi, çalışanlarından ikisi, Hong Kong Nirav Modi ile ilişkili üç firma adına alacaklılar ve Gitanjali Grubu. CBI tarafından sunulan ilk bilgi raporu (FIR), "Kamu görevlileri, Diamonds R US, Solar Exports ve Stellar Diamonds'a maddi avantaj sağlamak için resmi pozisyonu kötüye kullandı ve 2017 yılında 280.70 Rs'nin PNB'ye haksız yere kaybına neden oldu" dedi.[9][10]

18 Mayıs 2018 itibarıyla dolandırıcılık uçtu ₹ 14.356,84 crore (2,1 milyar ABD Doları) ve Nirav Modi'nin sahte pasaportla seyahat ettiği iddia edilen Londra'da saklandığı söyleniyor.[11][12]

13 Haziran 2018'de CBI, Punjab Ulusal Bankası (PNB) dolandırıcılığı soruşturmasıyla ilgili olarak Nirav Modi'nin kardeşi Nishal ve yöneticilerinden biri hakkında kırmızı köşe bildirimi (RCN) yayınlamak için Interpol'e başvurdu. CBI, Interpol'e Nirav Modi ve Gitanjali Group'tan amcası Mehul Choksi'ye karşı bir RCN yayınlaması için bir talep gönderdi.[13]

20 Ağustos 2018'de, Allahabad Bank'ın eski genel müdürü ve CEO'su Usha Ananthasubramanian, Mumbai'deki Özel CBI mahkemesi tarafından Rs 1 lakh'lık kefalet bonosu için kefalet aldı. Bir hafta önce hükümet, Usha'yı işinin son gününde görevden almıştı. Ananthasubramanian, Ağustos 2015 ile Mayıs 2017 arasında Punjab Ulusal Bankası'nın genel müdürüydü ve aynı zamanda icra direktörü olarak görev yaptı. Derhal görevden alındı.[14]

CBI, Punjab Ulusal Bankası'nın emekli müdür yardımcısı Gokulnath Shetty'ye, bilinen gelir kaynaklarından yüzde 200 daha fazla servet biriktirdiği iddiasıyla orantısız bir varlık davası kaydetti.[15]

Şubat 2018'de ortadan kaybolan Nirav Modi, Haziran 2018'den beri İngiliz başkentindeydi. Londra'nın merkezindeki bir bankada Hint asıllı bir memurun kendisini tanıyıp polisi uyardığı 19 Mart 2019'da Londra'nın merkezinde tutuklandı. İngiltere polisi, iadesini isteyen Hintli yetkililer adına Modi'yi tutukladı. Modi, 20 Mart 2019'da mahkemeye çıktı. Aynı ay içinde, Birleşik Krallık mahkemesi, kaçma riski olduğu ve bir şans verilirse ülkeden kaçabileceği gerekçesiyle kendisine kefalet vermeyi iki kez reddetti. [1] Üçüncü kez, Modi'nin kefaletle serbest bırakılması ve 24 Mayıs 2019'a kadar hapishanede kalması reddedildi. Mahkeme ayrıca, Modi'nin serbest bırakılırsa delilleri değiştirebileceğini kaydetti. Daha önceki duruşmalarda, Modi'nin bir baş tanığı öldürmekle ve adaletten kaçmak için bir başkasına rüşvet vermekle tehdit ettiği ortaya çıktı. [2] Haziran 2019'da Nirav Modi ve kız kardeşi Purvi Mehta'nın dört İsviçre banka hesabı, Dolandırıcılığın bir parçası olarak İsviçre'deki yetkililer tarafından "dondurulmuş", İcra Müdürlüğünün talebi üzerine 283.16 Rupi'nin toplam miktarı dondurulmuştur. [3] İsviçre bankasından birkaç gün sonra, 2 Temmuz 2019'da Singapur Yüksek Mahkemesi, Modi, Purvi ve eşi Mayank Mehta adına dört banka hesabının dondurulmasına karar verdi. Bu hesapların aralarında Rs 44 crore var. Interpol, Purvi ve Mayank'a karşı Kırmızı Köşe Bildirimi yayınladı. [4]

Ağustos 2019'da, Merkez Soruşturma Bürosu (CBI), kaçak işadamı Nirav Modi, kardeşi Neeshal Modi ve yakın bir ortağı Subhash Parab suçlu ilan etmek ve mülklerini eklemek için özel CBI mahkemesinde bir başvuruyu taşıdı. Üçü de CBI tarafından Rs 13.700 crore PNB dolandırıcılığındaki suçlama sayfasında 'aranıyor' ilan edildi. Teşkilat geçen yıl haklarında tutuklama emri çıkarsa da, davanın Şubat ayında kaydedilmesinden önce sanık Hindistan'dan kaçtığı için infaz edemediler. [5]

Nirav Modi hukuk ekibi, Modi'nin uçuş riski olarak gördüğü için her defasında reddedilen dört kefalet başvurusu yaptı. Mart 2019'dan beri Londra'nın güneybatısındaki Wandsworth hapishanesinde tutuklu bulunan ve 19 Eylül'e kadar uzatılan ve daha sonra Mayıs ayındaki Beş günlük iade davası için çalıştığını söyleyen bir İngiltere mahkemesi tarafından 17 Ekim'e kadar adli gözaltına alındı. 11–15, 2020 ve her 28 günde bir mahkemeye video bağlantısı yoluyla çıkması gerekiyor. [6]

Eylül 2019'da Antigua ve Barbuda Başbakanı Gaston Browne, Gitanjali Grubu'ndan Kaçak diamantaire Mehul Choksi'nin bir "sahtekar" olduğunu ve tüm yasal seçenekleri tükettikten sonra Hindistan'a geri gönderildiğini söyledi. Şu anda Karayipler ülkesi Antigua'da bulunan Mehul Choksi, yüksek mahkemeye yaptığı açıklamada, tıbbi tedavi için Hindistan'dan ayrıldığını ve davayla ilgili kovuşturmadan kaçınmamasını söyledi. Tıbbi olarak seyahat etmeye uygun hale gelir gelmez Hindistan'a döneceğini söyledi. [7]

Aralık 2019'da - Nirav Modi, üvey kardeşi Nehal Modi ve iş ortakları tanıkları tehdit etmeye ve delilleri yok etmeye çalıştı, Merkezi Soruşturma Bürosu (CBI), Mumbai'deki CBI mahkemesine sunulan ek suçlama belgesinde söyledi. CBI'nin suçlamasına göre, kanıtlar, Nirav'ın dokuz çalışanının, Nirav ve Nehal'in ortaklarıyla birlikte, onları iradeleri dışında nasıl Mısır'a götürdüklerine ve dokuz kişiyi sahiplerini oluşturacak belgeleri imzalamaya zorladıklarına ilişkin ayrıntıları CBI'ye sunmasının ardından geldi. kukla şirketler Nirav su yüzüne çıktı. [8]

Yürütme Müdürlüğü (ED) Mart 2020'de Nirav Modi'den ele geçirilen 72 lüks eşyayı 2,29 Rs karşılığında açık artırmaya çıkardı. [9]

Mayıs 2020'de, Hint ajanslarının talebi üzerine Interpol, Nehal Modi'yi PNB aylarını dolandırmada üvey kardeşi Nirav Modi'ye yardım ettiği için Red Corner Notice'e tekrar koydu. Geçen yıl Nehal Modi ve Neeshal Modi RCN'ye meydan okuduğunda adı Interpol web sitesinden kaldırıldı.[10] CBI'nin bildirdiğine göre Nehal, sahte kuruluşlardan 50 milyon dolar alan Nirav Modi için iki şirketi yönetti. Dolandırıcılık ortaya çıktıktan sonra, 6 milyon dolar değerinde elmas, 3,5 milyon BAE dirhemi ve 50 kilo altın aldı. Dubai'de, cep telefonu ve sunucu şeklindeki dijital kanıtları yok etti ve ayrıca önemli tanıkları tehdit etti. [11]

8 Haziran 2020'de, Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (PMLA) Mahkemesi, Nirav Modi'nin yaklaşık 1.400 rupi değerinde mülküne el konulmasına karar verdi.[16]

Mayıs 2020'de Birleşik Krallık mahkemesi, Nirav Modi davasını Beş günlük iade duruşması olan Eylül 2020'ye erteledi. Modi, Birleşik Krallık'ta kefaleti beş kez reddedildikten sonra siyasi sığınma başvurusunda bulundu.[12]

Temmuz 2020'de İcra Müdürlüğü (ED), Mehul Choksi aleyhine Hindistan, Dubai ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki müşterileri ve borç verenleri dolandırmak için nasıl organize bir raket yürüttüğünü iddia eden bir suçlama dosyası hazırladı.[17]

Reformlar

1 Mart 2018 tarihinde hükümet onayladı Kaçak Ekonomik Suçlular Yasası hükümete bir kaçağın mal varlıklarına el koyma yetkisi vererek ekonomik suçluları Hindistan hukuk sürecinden kaçmaktan caydırmak; Benami varlıkları kaçan kredi temerrütlerinin oranı.[18] Tasarı, kredi borcunu ödeyenler, dolandırıcılar, vergileri düzenleyen yasaları ihlal eden kişiler, kara para, benami mülkleri, finans sektörü ve yolsuzluk gibi çok çeşitli ekonomik suçluları kapsıyor. 12 Mart 2018'de hükümet tasarıyı Lok Sabha.[19]

Mart 2018'de Hindistan Rezerv Bankası hurda bankacılık araçları gibi Anlayış mektubu (LoU) ve Konfor Mektubu (LoC) bir boşluk doldurma ve bankaların ticari kredilerdeki durum tespitini iyileştirme girişimiyle. Bazı bankacılar, LoU'ların ve LoC'lerin, tamamen veren bankaya bağlı olarak bankaları almaya yol açtığını söyledi. kredibilite.[20]

Ayrıca bakınız

Referanslar

  1. ^ "PNB, LoU durumunda bankalara verilen taahhütleri yerine getirecek". The Economic Times. 28 Mart 2018. Alındı 1 Haziran 2018.
  2. ^ "PNB dolandırıcılığı: CBI, 15 Mayıs'a kadar 19 sanık aleyhine suç duyurusunda bulunacak". Hindistan Bugün. Alındı 1 Haziran 2018.
  3. ^ "PNB dolandırıcılığı: ED, Kaçak Ekonomik Suçlular Yönetmeliği kapsamında Nirav Modi'nin varlıklarına 'derhal el konulmasını' talep edecek - İlk Mesaj". www.firstpost.com. Alındı 1 Haziran 2018.
  4. ^ "- INTERPOL". www.interpol.int. Arşivlenen orijinal 10 Temmuz 2018. Alındı 31 Ağustos 2018.
  5. ^ "- INTERPOL". www.interpol.int. Arşivlenen orijinal 10 Temmuz 2018. Alındı 30 Ağustos 2018.
  6. ^ "Birleşik Krallık'ta düzenlenen milyarder ünlü kuyumcu". 20 Mart 2019 - www.bbc.co.uk aracılığıyla.
  7. ^ "Yeni atanan bir yetkili ilk olarak Punjab Ulusal Bankası'ndaki dolandırıcılığı fark etti". Moneycontrol. Alındı 15 Şubat 2018.
  8. ^ Sahgal, Ram (22 Mayıs 2018). "PNB'nin eski genel müdürü Nirav Modi sahtekarlığından haberdardı," diyor CBI. The Economic Times. Alındı 1 Haziran 2018.
  9. ^ a b "CBI tarafından 280 Rs zimmete para geçirme davasında rezerve edilen en iyi kuyumcu Nirav Modi | Günlük Haberler ve Analizlerde Son Haberler ve Güncellemeler". DNA. 5 Şubat 2018.
  10. ^ Gopakumar, Gopika (5 Şubat 2018). "CBI, Punjab Ulusal Bankası hile davasında milyarder Nirav Modi'yi kaydetti". Livemint.
  11. ^ "Nirav Modi İngiltere'de, diyor Hintli yüksek komisyon yetkilileri - Times of India". Hindistan zamanları. Alındı 18 Mayıs 2018.
  12. ^ "Nirav Modi dolandırıcılığının maliyeti PNB Rs 14.357 cr - Times of India". Hindistan zamanları. Alındı 18 Mayıs 2018.
  13. ^ "PNB dolandırıcılığı: CBI, Interpol'den kuyumcu Nirav Modi'nin kardeşi Nishal'a kırmızı köşe bildirimi yayınlamasını istedi".
  14. ^ "Allahabad Bank CEO'su Usha Ananthasubramanian, Nirav Modi Dolandırıcılık Davasında CBI Mahkemesi Tarafından Kefalet Verdi". Yahoo Haberleri. Alındı 20 Ağustos 2018.
  15. ^ "Nirav Modi kredi temerrüt davası: CBI, emekli PNB yetkilisine karşı DA davasını kaydetti". Yahoo Haberleri. 16 Kasım 2018. Alındı 16 Kasım 2018.
  16. ^ Dünya, Cumhuriyet. "Nirav Modi'nin 1.400 Rs değerindeki mülküne el konuldu, PMLA mahkemesi kararı kabul etti". Cumhuriyet Dünyası. Alındı 9 Haziran 2020.
  17. ^ Danışma (20 Temmuz 2020). "PNB dolandırıcılığı: ED, kaçak Mehul Choksi aleyhine yeni suçlama belgesi hazırladı". BollyDad. Alındı 21 Temmuz 2020.
  18. ^ "Hükümet mali dolandırıcılıktan kaçınıyor, Kaçak Ekonomik Suçlular Yasası'nı onaylıyor - Times of India ►". Hindistan zamanları. Alındı 13 Mart 2018.
  19. ^ Nair, Remya (12 Mart 2018). "Kaçak Ekonomik Suçlular Yasası geniş kapsamlı beyaz yakalı suçları kapsayacak". livemint.com/. Alındı 13 Mart 2018.
  20. ^ "RBI, ticari kredi aracı olarak Taahhüt Mektubu, Konfor Mektubu'nu kaldırıyor". The Economic Times. 13 Mart 2018. Alındı 13 Mart 2018.