Caritas (Ponzi şeması) - Caritas (Ponzi scheme)

"Caritas (Romanya)" buraya yönlendiriyor. Katolik hayır kurumu yardım konfederasyonu için bkz. Caritas (hayır kurumu).

Caritas bir Ponzi şeması içinde Romanya Bu, Nisan 1992 ile Ağustos 1994 arasında aktifti. Ülkenin her yerinden milyonlarca mevduat sahibinin ilgisini çekti ve bir trilyondan fazla yatırım yaptı. eski lei (1 milyar ABD Doları ile 5 milyar ABD Doları arasında), nihayet 14 Ağustos 1994'te iflas etmeden önce, 450 milyon ABD Doları (cari olarak 776 milyon ABD Doları) borcu vardı.

Tarih

Planı düzenleyen Caritas şirketi, Ioan Stoica Nisan 1992'de Braşov olarak Limited şirket sermayede sadece 100.000 lei (güncel olarak 500 ABD Doları veya 911 ABD Doları) ile. Caritas taşındı Cluj-Napoca iki ay sonra. Mevduatlar başlangıçta küçüktü (2.000-10.000 lei), ancak daha sonra minimum başlangıç ​​depozitosu 20.000 lei iken maksimum 160.000 lei idi. Başlangıçta sadece Cluj sakinlerinin depozito yatırmasına izin veriliyordu, ancak 1993 yazından itibaren tüm Romen vatandaşlarının katılmasına izin verildi.[1]

Kendisini bir "karşılıklı yardım oyunu" olarak nitelendirdi (dolayısıyla "Caritas" adı, hayır kurumu Latince) kapitalizme geçişte yoksullaşan Rumenlere yardım etme amacını taşıyan ve altı ayda yatırılan paranın sekiz katını vaat eden.[1]

Caritas, milliyetçi ile kurduğu bağın yardımıyla zenginleşti Romanya Ulusal Birlik Partisi (PUNR) ve Cluj-Napoca belediye başkanı, Gheorghe Funar, bu planı memnuniyetle karşılayan ve hatta Cluj'da yer kiralayarak güvenilirlik oluşturmasına yardımcı olan Belediye binası Stoica ile kamuya açık ve televizyonda görünmek ve Caritas'ı saldırılardan korumak.[2] Funar, paralarının sekiz kat arttığını görecek "kazananların" bir listesini yayınlamak için yerel gazetede yer ayırdı; liste çökmeden bir aydan kısa bir süre önce günde 44 sayfaydı.[3]

Boyut

Planın boyutu tartışılıyor. Tahminler iki ila sekiz milyon mevduat sahibi arasında değişiyor. Rumen gazetelerinde en çok alıntı yapılan sayı dört milyon iken, uluslararası gazeteler sayılarını iki veya üç milyon olarak tahmin etme eğilimindeydiler. 1993 sonbaharında, bir Transilvanya gazetesinde yayınlanan belirli bir günde ödenecek isimlerin listesi 22.000 isim içeriyordu, bu da bir seferde 660.000 mevduat sahibi olduğunu gösteriyor.[4]

Dan Pascariu, bankacı ve yönetim kurulu başkanı Bancorex, Rumen hanelerinin% 35 ila% 50'sinin programa dahil olduğu tahmin edilmektedir. Mugur Isărescu başkanı Romanya Ulusal Bankası, bir noktada Romanya banknotlarının üçte birine sahip olduğu tahmin ediliyor.[5]

Romanya gazetesinin bir tahmini România Liberă 1.4 trilyon lei veya Romanya hükümetinin 6.6 trilyonluk 1993 harcamalarının yaklaşık% 20'sini oluşturan para miktarını veriyor.[5] New York Times planın 1 milyar ile 5 milyar dolar arasında çekildiğini tahmin ediyor.[3]

İflas

Rumen hükümeti, piramit planlarını ancak Caritas iflas ettikten sonra yasakladı. Hükümet, şema hakkında çeşitli kaynaklardan uyarılar aldı. Romanya İstihbarat Teşkilatı 1993'ün başlarında (basına sızdırılan) bir rapor yazan ve Daniel Dăianu Ulusal Banka'nın baş ekonomisti, bunu bir dolandırıcılık olarak nitelendirdi.[3]

Başkan olarak Ion Iliescu konuyla ilgili olarak, hükümetin oyunun devam etmesine izin vermesinin ana nedeni, ayaklanmalar ve protestolar tarafından devrilme korkusuydu,[6] ya da böyle bir önlemin onu daha popüler hale getirmeyeceğinden korkmak.[3]

Düşüşün ilk işaretleri, birkaç batılı gazetenin Caritas'ın başarısızlığını tahmin eden makaleleri yayınladığı 1993 sonbaharında görüldü. Aynı zamanda, daha fazla Rumen gazetesi bununla ilgili haberler yayınladı. Eylül 1993'te düzenlediği basın toplantısında cumhurbaşkanı Iliescu, ilkokul eğitimi olan herhangi birinin üç ay içinde sekiz kat geri dönüş veren herhangi bir şeyin uzun süre dayanamayacağını tahmin edebileceğini belirterek, ölümünün olacağını tahmin etti.[7]

Parlamentoda bu tür programların yasaklanması tartışıldı. Devlet kontrollü Romanya Televizyonu Caritas hakkında, devletle sorunları olabileceğini belirten olumsuz bir rapor yayınladı.[7]

Bundan sonra, işlemler iki gün boyunca durdu, başlangıçta bir bilgisayar hatası olarak açıklandı. Stoica, Cluj-Napoca'da büyük bir süpermarket açarak her şeyin yolunda olduğunu göstermeye çalıştı. Caritas, daha fazla şehirde yeni şubeler açmasına rağmen, faaliyetine devam edecek kadar para toplayamadı ve 5 Temmuz'dan sonra para yatıranlar için geri ödeme yapamadı.[7]

Şubat 1994'te Stoica, Caritas'ın ölmediğini iddia etti, sadece kendisini yeniden düzenledi. Kısa süre sonra yine hükümeti suçlayarak faaliyetlerin geçici olarak durdurulduğunu açıkladı. Stoica, personelinin parayı mevduat sahiplerinden bazılarına iade etmenin bir yolunu bulmaya çalıştığını söyleyerek 19 Mayıs 1994'te faaliyetlerin sona erdiğini duyurdu.[7]

Stoica, 1995 yılında, Cluj Adliye dolandırıcılıktan yedi yıl hapis cezasına çarptırıldı, ancak temyiz edildi ve iki yıla indirildi; sonra o gitti Yargıtay ve ceza bir buçuk yıla indirildi. 14 Haziran 1996'dan beri özgür. Mevduat sahipleri ile Caritas şirketi arasındaki davalar 2004 itibariyle hala devam ediyordu..[kaynak belirtilmeli ]

Notlar

  1. ^ a b Verdery, s. 627
  2. ^ Verdery, s. 654; 659
  3. ^ a b c d Perlez, Jane (1993-11-13). "Piramit Planı Birçok Rumen İçin Bir Tuzak". New York Times. Alındı 2010-04-23.
  4. ^ Verdery, s. 629
  5. ^ a b Verdery, s. 630
  6. ^ Verdery, s. 659
  7. ^ a b c d Verdery, s. 633

Referanslar