Yasal risk - Legal risk

Banka yönetmeliği ve standartları
Arka fon
Bölüm 1: Düzenleyici sermaye
Bölüm 2: Denetleyici incelemesi
3. Sütun: Piyasa açıklaması
İşletme ve Ekonomi Portalı
Kategorileri
Finansal risk
Solidus-Constantius Gallus-thessalonica RIC 149.jpg
Kredi riski
Market riski
Likidite riski
Operasyonel risk
İtibar riski
Volatilite riski
Yerleşim riski
Kar riski
Sistemik risk
Finansal olmayan risk

Basel II sınıflandırılmış yasal risk alt kümesi olarak operasyonel risk 2003 yılında. Bu anlayış, bir iş perspektifine dayanmaktadır ve bu anlayış, iş işletim ortamı. Buradaki fikir, işletmelerin bir boşlukta faaliyet göstermemesi ve fırsatların kullanılması ve diğer işletmelerle olan etkileşimlerinde faaliyetlerinin, yasal yükümlülükler ve yükümlülükler.[1]

Yasal riskin operasyonel riskle ilişkilendirilmesinin başlıca nedenlerinden biri şunları içerir: dolandırıcılık çünkü operasyonel kayıp olaylarının en önemli kategorisi olarak kabul edildiğinden ve aynı zamanda yasal bir sorun olarak kabul edildi.[2] Ancak bunlar, yasal riskin yalnızca bu kavramsallaştırma ile sınırlı olduğu anlamına gelmez, çünkü birden fazla şekilde tanımlanmıştır. Örneğin, aşağıdakiler tarafından tanımlanan belirli yasal riskler vardır: Avrupa Birliği (AB) Hukuku. 2005 yılında Avrupa Merkez Bankası “uygun risk değerlendirmesi ve risk yönetimini kolaylaştırmanın yanı sıra AB kredi kurumları arasında tutarlı bir yaklaşım sağlamaya” yardımcı olmak için kendi yasal risk tanımını geliştireceğini ilan etti.[3]

Tanımlar

Standart bir tanım yoktur, ancak dolaşımda en az iki birincil / ikincil tanım seti vardır.

Mcormick, R. 2004Yasal risk, öncelikle aşağıdakilerden kaynaklanan bir kurum için kayıp riskidir:
(a) kusurlu bir işlem; veya
(b) Kurum için bir sorumluluk veya başka bir kayıpla sonuçlanan bir talep (bir talep veya karşı talep için bir savunma dahil) veya meydana gelen başka bir olay (örneğin, bir sözleşmenin feshi sonucunda) veya;
(c) kuruma ait varlıkları (örneğin fikri mülkiyet) korumak için uygun önlemleri almamak; veya
(d) kanunda değişiklik.[4]

Mcormick, R. 2004Yasal risk yönetimi kesin bir bilim değildir ve kurumun durumuna göre öznel değildir ve öncelikle uygun iletişim kanalının olmaması, tanımlanmamış kurumsal hedefler (politika ve düzenlemelerin eksikliği gibi), farklı personel ve personel arasındaki açıklanamayan bilgi akışından kaynaklanmaktadır. departmanı, risklerin azaltılması ile ilgili görevi belirleme yetkisinin olmaması.[5]

Johnson ve Swanson. 2007

Bir şirketin dava masrafları.[6]

Whalley, M. 2016

Yasal risk, yasaların ve düzenlemelerin işinize, ilişkilerine, süreçlerine, ürünlerine ve hizmetlerine uygulanma şeklindeki farkındalık eksikliği veya yanlış anlaşılma, belirsizlik veya pervasızca kayıtsız kalmadan kaynaklanabilecek mali veya itibar kaybı riskidir.[7]

Tsui TC. 2013

Yasal belirsizliğin neden olduğu gelir maliyeti ve kaybı, bir bütün olarak bireysel olay veya yasal ortam olasılığı ile çarpılır.[8]

Yukarıdaki tanımlarda belirtilmeyen iş yapmanın en bariz yasal risklerinden biri tutuklama ve kovuşturma riskidir.

Tüm tanımlar daha fazla ayrıntı içerir.

Referanslar

  1. ^ Chapman, Robert (2011). Kurumsal Risk Yönetimi için Basit Araçlar ve Teknikler. Chichester, Batı Sussex: John Wiley & Sons. s. 435. ISBN  9781119989974.
  2. ^ Moosa, Imad (2007). Operasyonel Risk Yönetimi. New York: Palgrave Macmillan. s. 95. ISBN  9781349352951.
  3. ^ Mišćenić, Emilia; Raccah Aurélien (2016). AB Hukukunda Yasal Riskler: Avrupa'da Yasal Risk Yönetimi ve Daha İyi Düzenleme Üzerine Disiplinlerarası Çalışmalar. Berlin: Springer. s. 6. ISBN  9783319285955.
  4. ^ Roger McCormick. "Finansal Piyasalarda Yasal Risk", Oxford University Press
  5. ^ Roger McCormick. "Finansal Kurumlar Tarafından Yasal Risklerin Yönetimi", RSM
  6. ^ IMA. "Sorunlar". imanet.org.
  7. ^ "Yasal risk 2.0: Kontrolün sizde olduğunu gösterin" (PDF).
  8. ^ "Çin'deki Tekel Karşıtı Hukuk Kararından Deneyim (Hukukun Üstünlüğünün Maliyeti ve Yararı)". ssrn.com. SSRN  2260965. Eksik veya boş | url = (Yardım)