Dolandırıcılık - Fraud

Ceza Hukuku
Elementler
Cezai sorumluluğun kapsamı
Suçun ciddiyeti
Seçilmeyen suçlar
Kişiye karşı suç
Cinsel suçlar
Mülke karşı suçlar
Adalete karşı suçlar
Halka karşı suçlar
Hayvanlara karşı suçlar
Devlete karşı suçlar
Sorumluluğa karşı savunmalar
Diğer ortak hukuk alanları
Portallar
  • Yasa
Bir bölümü Genel hukuk dizi
Ceza hukuku
Kasıtlı haksız fiiller
Mülkiyet haksızlıkları
Savunma
İhmal
Sorumluluk haksız fiilleri
Sıkıntı
Onursal işkenceler
Ekonomik haksız fiiller
Sorumluluk ve çareler
Ziyaretçilere görev
Diğer Genel hukuk alanlar
  • Johnny-otomatik-scales-of-Justice.svg Hukuk portalı
Sahte otomatik vezne slot, banka patronlarına banka dolandırıcılığı yapmak için kullanılır.

İçinde yasa, dolandırıcılık dır-dir kasıtlı aldatma haksız veya hukuka aykırı kazanç sağlamak veya mağduru yasal bir haktan mahrum bırakmak. Dolandırıcılık ihlal edebilir sivil yasa (yani bir dolandırıcılık kurbanı, dolandırıcılığı önlemek veya parasal tazminatı geri almak için dolandırıcılık failine dava açabilir), a ceza Hukuku (yani, bir dolandırıcılık faili, hükümet yetkilileri tarafından kovuşturulabilir ve hapse atılabilir) veya para, mülkiyet veya yasal hak kaybına neden olmayabilir, ancak yine de başka bir medeni veya cezai yanlışın bir unsuru olabilir.[1] Dolandırıcılığın amacı, örneğin bir pasaport, seyahat belgesi veya ehliyet alarak parasal kazanç veya başka menfaatler olabilir veya ipotek dolandırıcılığı Failin yanlış beyanlar yoluyla ipotek almaya hak kazanması durumunda.[2]

Bir şaka kazanç veya mağdura maddi zarar verme veya mağduru mahrum etme niyeti olmaksızın kasıtlı olarak aldatmayı içeren ayrı bir kavramdır.

Medeni bir yanlış olarak

Genel hukuk yargı bölgelerinde, medeni bir yanlış olarak dolandırıcılık, haksız fiil. Kanıtın kesin tanımları ve gereklilikleri yargı yetkilerine göre farklılık gösterse de, genellikle bir haksız fiil olarak dolandırıcılığın zorunlu unsurları, mağdurun dayanmak istediği ve aslında zararına güvenen önemli bir gerçeğin kasıtlı olarak yanlış beyanı veya gizliliğidir. kurban.[3] Bir mahkemede dolandırıcılığı kanıtlamanın genellikle zor olduğu söylenir çünkü dolandırıcılık niyeti söz konusu anahtar unsurdur.[4] Bu nedenle, sahtekarlığın kanıtlanması "diğer medeni hukuk davalarından daha büyük bir kanıt yükü" ile birlikte gelir. Bu zorluk, bazı yargı bölgelerinin mağdurun sahtekarlığı aşağıdaki yollarla kanıtlamasını gerektirmesi gerçeğiyle daha da artmaktadır. açık ve ikna edici kanıt.[5]

Dolandırıcılık için çareler şunları içerebilir: iptal Hileli olarak elde edilen bir anlaşma veya işlemin (yani tersine çevrilmesi), neden olunan zararı telafi etmek için para ödülünün geri alınması, cezai zararlar suistimali ve muhtemelen başkalarını cezalandırmak veya caydırmak için.[6]

Dolandırıcılıkla oluşturulan bir sözleşme durumunda, dolandırıcılık, savunma içinde sivil eylem için sözleşmenin ihlali veya özel performans nın-nin sözleşme. Benzer şekilde, dolandırıcılık bir mahkemenin kendi adil yargılama yetkisi.

Bir suç olarak

Genel hukuk yargı sistemlerinde, bir suç olarak dolandırıcılık, bazıları genel (örneğin, sahte iddiayla hırsızlık) ve bazıları belirli mağdur veya suistimal kategorilerine özgü (örn. banka dolandırıcılığı, sigorta dolandırıcılığı, sahtecilik ). Suç olarak dolandırıcılığın unsurları da benzer şekilde değişir. Belki de en genel suçlu dolandırıcılık biçimi olan sahte bahane ile hırsızlık, mağduru mülke ayrılmaya ikna etmek amacıyla mağdurun kasıtlı olarak aldatılması veya mağdurun mülke güvenerek ayrılmasıdır. temsil veya iddia üzerine ve failin mülkü mağdurdan uzak tutmaya niyetli olması.[7]

Bölgeye göre

Kuzey Amerika

Kanada

Bölüm 380 (1) Ceza Kanunu Kanada'daki dolandırıcılığın genel tanımını sağlar:

380. (1) Bu Kanunun anlamı dahilinde sahte bir iddia olsun ya da olmasın, hile, yalan veya diğer hileli yollarla, herhangi bir mal, para veya değerli olup olmadığı tespit edilmiş olsun veya olmasın, halkı veya herhangi bir kişiyi dolandıran herkes güvenlik veya herhangi bir hizmet,

(a) Suçun konusunun vasiyet niteliğinde bir belge olması veya suçun konusunun değerinin beş bin doları aşması halinde, itham edilebilir bir suçtan suçlu ve on dört yılı geçmemek üzere hapis cezasına çarptırılması; veya
(b) suçlu
(i) İddianame gerektiren bir suçtan ve iki yılı geçmemek üzere hapis cezasına çarptırılabilen, veya
(ii) Suç konusunun değerinin beş bin doları aşmaması durumunda, özet mahkumiyetle cezalandırılacak bir suç.[8]

Yukarıda belirtilen cezalara ek olarak, mahkeme ayrıca s uyarınca bir yasaklama emri çıkarabilir. 380.2 (bir kişinin "başka bir kişinin taşınmaz mülkiyeti, parası veya değerli güvenliği üzerinde yetkiye sahip olmayı içeren herhangi bir iş aramasını, elde etmesini veya devam ettirmesini veya herhangi bir sıfatla gönüllü olmasını veya gönüllü olmasını" engellemek). Ayrıca s altında bir iade emri verebilir. 380.3.[9]

Kanada mahkemeleri, suçun iki farklı unsurdan oluştuğuna karar vermiştir:

  • Yasaklanmış bir aldatma, yalan veya diğer hileli araçlar. Hile veya yalanın yokluğunda, mahkemeler tarafsız bir şekilde "dürüst olmayan bir eylem" arayacak; ve
  • Mahrumiyet, yasaklanmış eylemden kaynaklanmalıdır ve mahrumiyet mülk, para, değerli güvenlik veya herhangi bir hizmetle ilgili olmalıdır.[10]

Kanada Yüksek Mahkemesi yoksunluğun zarar, önyargı veya önyargı riskinin kanıtıyla tatmin edildiğine karar vermiştir; fiili bir kayıp olması şart değildir.[11] Yoksunluk kesin bilgi doğasında meslek sırrı veya ticari değeri olan telif hakkına tabi materyalin de suç kapsamına girdiği kabul edilmiştir.[12]

Amerika Birleşik Devletleri

Cezai dolandırıcılık

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki cezai dolandırıcılık suçlamaları için kanıt gereklilikleri, esasen diğer suçların gereklilikleriyle aynıdır: Suç, makul şüphe. Amerika Birleşik Devletleri genelinde dolandırıcılık suçlamaları, söz konusu kayıp miktarına bağlı olarak kabahat veya suç olabilir. Yüksek değerli dolandırıcılık da ek cezaları tetikleyebilir. Örneğin, Kaliforniya'da 500.000 $ veya daha fazla kayıp, dolandırıcılığın normal cezasına ek olarak fazladan iki, üç veya beş yıl hapis cezasına neden olacaktır.[13]

ABD hükümetinin 2006 dolandırıcılık incelemesi, dolandırıcılığın önemli ölçüde az rapor edilmiş bir suç olduğu sonucuna vardı ve çeşitli kurumlar ve kuruluşlar bu sorunu çözmeye çalışırken, kamu sektöründe gerçek bir etki yaratmak için daha fazla işbirliğine ihtiyaç vardı.[14] Sorunun ölçeği, var olan sayısız dolandırıcılıkla mücadele girişimlerini bir araya getirmek için küçük ama güçlü bir yapıya duyulan ihtiyaca işaret ediyordu.

Sivil dolandırıcılık

Unsurlar yargı yetkisine ve dolandırıcılık iddiasıyla dava açan bir davacı tarafından yapılan belirli iddialara göre değişiklik gösterse de, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bir dolandırıcılık davasının tipik unsurları şunlardır:[15]

  1. Birisi, başka bir kişinin eylemini veya hoşgörüsünü elde etmek için maddi bir gerçeği yanlış beyan eder;
  2. Diğer kişi yanlış beyana güveniyor; ve
  3. Diğer kişi, yanlış beyana dayanarak alınan eylem veya tahammül sonucunda yaralanır.

Bir hukuki dolandırıcılık iddiası oluşturmak için, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki çoğu yargı alanı, bir dolandırıcılık iddiasının her bir unsurunun özel olarak savunulmasını ve bir Kanıt üstünlüğü,[16] Bu, dolandırıcılığın gerçekleşmemesinden daha muhtemel olduğu anlamına gelir. Bazı yargı bölgeleri, Washington Eyaleti'nin dolandırıcılık unsurlarının açık, ikna edici ve ikna edici kanıtlarla kanıtlanması şartı gibi daha yüksek bir delil standardı dayatmaktadır (çok olası kanıtlar),[17] veya Pennsylvania'nın ortak hukuk sahtekarlığının açık ve ikna edici kanıtlarla kanıtlanması gerekliliği.[18]

Dolandırıcılık davalarında hasar ölçüsü normalde iki kuraldan biri kullanılarak hesaplanır:[19]

  1. Mülkün temsil edildiği şekliyle değeri ile gerçek değeri arasındaki farkın miktarındaki zararların tazmin edilmesini sağlayan "pazarlık faydası" kuralı;
  2. Verilenin değeri ile alınan değer arasındaki fark miktarındaki hasarların telafi edilmesini sağlayan cepten kayıp.

Özel hasarlar gösterilmişse izin verilebilir yaklaşık neden oldu sanığın dolandırıcılığı ile ve hasar miktarları ile kanıtlanır özgüllük.

Birçok yargı alanı, bir dolandırıcılık davasındaki bir davacının cezalandırıcı veya örnek hasarlar.[20]

Pasifik Asya

Çin

Zhang Yingyu'nun hikaye koleksiyonu Dolandırıcılar Kitabı (buradan ulaşılabilir;[21] CA. 1617), Ming Çin'in sonlarında, özellikle gezgin işadamlarını içeren yaygın ticari dolandırıcılığa tanıklık ediyor.[22]Science dergisi 2017'de Çin akademisinde dolandırıcılığın yaygın olduğunu ve bunun çok sayıda makalenin geri çekilmesine ve Çin'in uluslararası prestijine zarar verdiğini bildirdi.[23]Ekonomist, CNN ve diğer medya kuruluşları, Çin iş ve ticaret uygulamalarındaki dolandırıcılık veya kötü niyet olaylarını düzenli olarak rapor etmektedir.[24][25][26] Forbes siber suçları Çinli tüketiciler için sürekli ve büyüyen bir tehdit olarak gösteriyor.[27]

Avrupa

Birleşik Krallık

2016 yılında Birleşik Krallık'ta dolandırıcılık nedeniyle kaybedilen tahmini değer yılda 193 milyar £ idi.[28]

Ocak 2018'de Financial Times Bir araştırmaya göre, İngiltere'deki dolandırıcılığın değerinin 2017'de 15 yılın en yüksek seviyesi 2.11 milyar £ 'a ulaştığını bildirdi. Makale, muhasebe firması BDO'nun 50.000 £ 'dan fazla değerde dolandırıcılık vakalarını incelediğini ve toplam sayının 2003'teki 212'ye kıyasla 2017'de 577'ye yükseldiğini belirtti. Çalışma, her olayda çalınan ortalama miktarın 3,66 £' a yükseldiğini buldu. m, 2003 yılında 1,5 milyon sterlin.[29]

Crowe Clark Whitehill, Experian ve Dolandırıcılıkla Mücadele Araştırmaları Merkezi tarafından yapılan bir araştırmaya göre, Kasım 2017'de olduğu gibi, İngiltere'de en yaygın cezai suç dolandırıcılıktır.[30] Çalışma, İngiltere'nin dolandırıcılık nedeniyle yılda 190 milyar sterlin kaybettiğini gösteriyor. 190 milyar sterlin, İngiltere'nin 2017 için öngörülen GSYİH'sinin% 9'undan fazladır ('Statistics Times'a göre 2.496 (2.080 £) milyar dolar[kaynak belirtilmeli ]). Birleşik Krallık rakamındaki dolandırıcılık tahmini, Romanya, Katar ve Macaristan gibi ülkelerin tamamının GSYİH'sinden fazladır.[31]

İngiltere'deki dolandırıcılıkla mücadele hayır kurumunun başka bir incelemesine göre Dolandırıcılık Danışma Paneli (FAP), iş sahtekarlığı 144 milyar sterlin, bireylere yönelik dolandırıcılığın ise 9,7 milyar sterlin olduğu tahmin ediliyor. FAP, özellikle Londra dışında Birleşik Krallık'taki dolandırıcılık mağdurlarına polisten sağlanan desteği eleştirdi. Dolandırıcılık mağdurları genellikle İngiltere'nin ulusal dolandırıcılık ve siber suç raporlama merkezine yönlendirilse de, Eylem Dolandırıcılığı Rapora göre, FAP, bu suç raporlarının Birleşik Krallık yetkilileri tarafından herhangi bir maddi kanun yaptırımı eylemiyle takip edilme ihtimalinin çok az olduğunu tespit etti.[32]

Temmuz 2016'da Birleşik Krallık'ta dolandırıcılık faaliyet seviyelerinin 10 yılda 2016'ya kadar 52 milyar sterlin'den 193 milyar sterline yükseldiği bildirildi. Bu rakam ihtiyatlı bir tahmin olacaktır, çünkü eski komiser olarak City of London Police, Adrian Leppard, bu tür suçlardan sadece 1'inin rapor edildiğini söyledi.[33] NCA'nın ekonomik suçlar komutanlığı müdürü Donald Toon, Temmuz 2016'da şunları söyledi: "Dolandırıcılıktan Birleşik Krallık'a verilen yıllık zararın 190 milyar sterlinden fazla olduğu tahmin ediliyor". İngiltere ve Galler Suç Araştırması'ndan Ekim 2015'te yayınlanan rakamlar, önceki yıl İngiltere ve Galler'de 5,1 milyon dolandırıcılık vakasının meydana geldiğini, tahminen 12 yetişkinden birini etkilediğini ve bunu en yaygın suç biçimi haline getirdiğini ortaya koydu.[34]

Ayrıca Temmuz 2016'da Ulusal İstatistik Ofisi (ONS), "Geçen yıl İngiltere ve Galler'de yaklaşık altı milyon dolandırıcılık ve siber suç işlendi ve Mart 2016'nın sonuna kadar 12 ay içinde iki milyon bilgisayar kötüye kullanım suçu ve 3,8 milyon dolandırıcılık suçu olduğu tahmin edildi" dedi. Dolandırıcılık Birleşik Krallık'ta her on kişiden birini etkiliyor. ONS'ye göre, çoğu dolandırıcılık banka hesabı dolandırıcılığıyla ilgilidir. Bu rakamlar, 2016 yılının Mart ayına kadar İngiltere'de yetişkinlere karşı 6,3 milyon suç daha (dolandırıcılık dışında) işlendiğine dair manşet tahmininden ayrıdır.[35]

Dolandırıcılık, "Suç Zararı Endeksi" ne dahil edilmemiştir. Ulusal İstatistik Ofisi Cardiff Üniversitesi'nde kriminoloji profesörü olan Michael Levi, Ağustos 2016'da Birleşik Krallık'ta polise bildirilen en yaygın suç olmasına rağmen dolandırıcılığın ilk endeksten çıkarılmasının "derin üzüntü verici" olduğunu belirtti. Levi, "Hariç tutulan bazı kategorileriniz varsa, bunlar otomatik olarak polisin önceliklerinin dışında bırakılır" dedi.[kaynak belirtilmeli ] Şefi Ulusal Denetim Ofisi (NAO), Sir Anyas Morse, "Çok uzun süredir, düşük değerli ancak yüksek hacimli bir suç olarak, çevrimiçi dolandırıcılık hükümet, kolluk kuvvetleri ve endüstri tarafından göz ardı edildi. Şu anda İngiltere'de en yaygın görülen suçtur ve Galler ve acil bir yanıt talep ediyor. "[36]

İngiltere, Galler ve Kuzey İrlanda

2007'den beri dolandırıcılık İngiltere ve Galler ve Kuzey Irlanda tarafından kapsanmıştır Dolandırıcılık Yasası 2006. Yasa verildi Kraliyet onayı 8 Kasım 2006 tarihinde ve 15 Ocak 2007 tarihinde yürürlüğe girmiştir.[37]

Yasa, dolandırıcılığın cezai suçunun yasal bir tanımını veriyor ve bunu üç sınıfta tanımlıyor: sahte temsil yoluyla dolandırıcılık, bilgileri ifşa etmeyerek dolandırıcılık ve konumu kötüye kullanma ile dolandırıcılık. Dolandırıcılıktan suçlu bulunan bir kişinin para cezasına veya on iki aya kadar hapis cezasına çarptırılmasını sağlar. özet mahkumiyet (altı ay Kuzey Irlanda ) veya mahkumiyetle on yıla kadar para cezası veya hapis cezası iddianame. Bu Kanun, hile yoluyla mülk edinme, maddi avantaj elde etme ve aşağıda belirtilen diğer suçlarla ilgili kanunların yerini alır. Hırsızlık Yasası 1978.

İskoçya

İçinde İskoç hukuku dolandırıcılık teamül hukuku ve bir dizi yasal suç kapsamındadır. Başlıca dolandırıcılık suçları genel hukuk dolandırıcılığı, konuşma, zimmete para geçirme ve yasal dolandırıcılıktır. Dolandırıcılık Yasası 2006 İskoçya'da geçerli değildir.

Devlet Kuruluşları
Ana makaleler: Ciddi Dolandırıcılık Bürosu (Birleşik Krallık) ve Cifas

Ciddi Dolandırıcılık Ofisi Başsavcıya karşı sorumlu Birleşik Krallık Hükümetinin bir koludur.

Ulusal Dolandırıcılık Kurumu (NFA), 2014 yılına kadar Birleşik Krallık'ta dolandırıcılıkla mücadele müdahalesini koordine eden bir devlet kurumuydu.

Cifas, kuruluşların veri tabanlarını kullanarak dolandırıcılık verilerini paylaşmasına ve bunlara erişmesine olanak tanıyan, tüm sektörler için kar amacı gütmeyen bir üyelik kuruluşu olan bir İngiliz dolandırıcılık önleme hizmetidir. Cifas, personel tarafından yapılan iç dolandırıcılık dahil olmak üzere dolandırıcılığın önlenmesine ve mali ve ilgili suçların tespitine kendini adamıştır.

Maliyet

Tipik bir kuruluş, ortalama 160.000 $ 'lık bir kayıpla yıllık gelirinin yüzde beşini dolandırıcılık nedeniyle kaybeder. Sahipler ve yöneticiler tarafından yapılan dolandırıcılık, çalışan dolandırıcılığından dokuz kat daha pahalıydı. En çok etkilenen sektörler bankacılık, imalat ve devlettir.[38]

Hileli eylem türleri

Bir erkeğin giydiği çok süslü sahte üniforma taklit New York, New York'taki Times Meydanı'nda iki topçu çavuş tarafından yakalanan bir "Denizci"
Muhtemelen sahtekarlık "evden çalışmak " İlan

Sahtecilik olarak bilinen belgelerde sahtecilik ve sahtecilik, fiziksel çoğaltma veya fabrikasyonla ilgili dolandırıcılık türleridir. Bir kişinin diğerinin sosyal güvenlik numarasını bulması ve ardından kimlik olarak kullanması gibi, kişinin kişisel bilgilerinin veya kimliğinin "çalınması" bir tür dolandırıcılıktır. Dolandırıcılık, aşağıdakiler dahil birçok medya aracılığıyla gerçekleştirilebilir: posta, tel, telefon, ve İnternet (bilgisayar suçu ve Internet sahtekârlığı ). Web'in uluslararası niteliği ve kullanıcıların konumlarını gizleyebilme kolaylığı, çevrimiçi kimlik ve meşruiyeti kontrol etmenin önündeki engeller ve erişim elde etmek için mevcut çeşitli hacker teknikleri göz önüne alındığında PII hepsi İnternet dolandırıcılığının çok hızlı büyümesine katkıda bulundu. Bazı ülkelerde, vergi sahtekarlığı da sahte faturalama veya vergi sahteciliği altında yargılanmaktadır.[39] Ayrıca dolandırıcılık amaçlı "keşifler" de olmuştur, ör. Bilim iştahın anında parasal kazançtan ziyade prestij için olduğu.[40]

Tespit etme

Sahte bir Üreticinin Hoparlör için Önerdiği Perakende Satış Fiyatı
Daha fazla bilgi: Dolandırıcılık tespiti için veri analiz teknikleri

Dolandırıcılık faaliyetlerinin büyük ölçekte tespiti, büyük miktarlarda mali kaynakların toplanmasıyla mümkündür. veri ile eşleştirilmiş tahmine dayalı analitik veya adli analiz, finansal dolandırıcılığı yeniden yapılandırmak veya tespit etmek için elektronik verilerin kullanılması.

Özellikle bilgisayar tabanlı analitik yöntemlerin kullanılması hataların, anormalliklerin, verimsizliklerin, düzensizliklerin ve önyargıların ortaya çıkmasına izin verir; bu, dolandırıcıların iç kontrol eşiklerini aşmak için belirli dolar miktarlarına yönelmesine sıklıkla atıfta bulunur.[41] Bu üst düzey testler, Benford Yasası ile ilgili testleri ve muhtemelen tanımlayıcı istatistikler olarak bilinen istatistikleri içerir. Yüksek seviyeli testleri, oldukça düzensiz işlemlerin küçük örneklerini aramak için her zaman daha odaklı testler takip eder. Tanıdık yöntemler ilişki ve Zaman serisi analizi dolandırıcılık ve diğer düzensizlikleri tespit etmek için de kullanılabilir.[42]

Dolandırıcılıkla mücadele hükümleri

Dolandırıcılığın önlenmesini amaçlayan yasaların ötesinde, dolandırıcılıkla mücadele etmeyi amaçlayan hükümet ve sivil toplum kuruluşları da bulunmaktadır. 1911 ile 1933 arasında 47 eyalet sözde Mavi Gökyüzü Kanunları durum.[43]Bu kanunlar eyalet düzeyinde çıkarılmış ve uygulanmıştır ve bunların teklifini ve satışını düzenlemiştir. menkul kıymetler halkı dolandırıcılıktan korumak. Bu yasaların belirli hükümleri eyaletler arasında farklılık gösterse de, hepsi tüm menkul kıymet tekliflerinin ve satışlarının yanı sıra her ABD'nin kaydını gerektirdi. borsacı ve aracı kurum.[44] Bununla birlikte, bu Blue Sky yasalarının genellikle etkisiz olduğu görülmüştür. Sermaye piyasalarında halkın güvenini artırmak Amerika Birleşik Devletleri başkanı, Franklin D. Roosevelt, kurdu ABD Güvenlik ve Değişim Komisyonu (SEC).[45] SEC'in yaratılmasının ana nedeni, Borsa ve önle kurumsal suistimaller menkul kıymetlerin sunulması ve satışı ve kurumsal raporlama ile ilgili. SEC'e, borsaları, menkul kıymetleri üzerinde işlem gören şirketleri ve ticareti gerçekleştiren aracıları ve bayileri lisanslama ve düzenleme yetkisi verildi.[46]

daha fazla okuma

Daha fazla bilgi: Önemli dolandırıcıların listesi

Dolandırıcılığın yanı sıra, kasıtlı olmanın birkaç ilgili kategorisi vardır. aldatmacalar kişisel kazanç veya başka bir bireye verilen zarar unsurlarını içerebilen veya içermeyen:

  • Adaletin engellenmesi
  • 18 U.S.C.  § 704 Amerika Birleşik Devletleri Silahlı Kuvvetleri Kongresi tarafından yetkilendirilen herhangi bir nişan veya madalyayla ödüllendirilmiş olmanın yanlış temsilini suç sayan

Ayrıca bakınız

Referanslar

  1. ^ "Yasal Sözlük: dolandırıcılık". Law.com. Alındı 27 Ocak 2016.
  2. ^ "Temel Yasal Kavramlar". Muhasebe Dergisi. Ekim 2004. Alındı 18 Aralık 2013.
  3. ^ "California Sivil Jüri Talimatı: 1900. Kasıtlı Yanlış Beyan". Kaliforniya Yargı Konseyi. Alındı 27 Aralık 2013.
  4. ^ Henning, Peter J. (13 Aralık 2020). "Mali Suçları Kanıtlamanın Zorluğu". Fırsat Defteri. Alındı 23 Mayıs 2020.
  5. ^ Long, Cameron, Louis C., Robert W. (1993). "Pennsylvania'da Dolandırıcılık Davası" (PDF). Stradley. Alındı 23 Mayıs 2020.
  6. ^ "Feshin Adil Çözüm Yolu: Dolandırıcılığı Yenmek için Bir Araç - Sigorta Hukuku - Sigorta Hukuku - LexisNexis® Legal Newsroom". www.lexisnexis.com. Alındı 23 Mayıs 2020.
  7. ^ "California Ceza Jürisi Talimatları: 1804. Sahte Pretense Yoluyla Hırsızlık". Kaliforniya Yargı Konseyi. Alındı 27 Aralık 2013.
  8. ^ "Ceza Kanunu, Madde 380". Laws-lois.justice.gc.ca. Alındı 5 Aralık 2013.
  9. ^ "Ceza Kanunu, Bölüm 380.2 - 380.3". Laws-lois.justice.gc.ca. Alındı 5 Aralık 2013.
  10. ^ Tony Wong. "Kanada'da Dolandırıcılık ve Beyaz Yaka Suçları Yasası" (PDF). Blake, Cassels ve Graydon LLP. Arşivlenen orijinal (PDF) 13 Ağustos 2012. Alındı 22 Nisan 2012.
  11. ^ R. v. Olan ve diğerleri., [1978] 2 S.C.R. 1175. tam metni Kanada Yüksek Mahkemesi karar LexUM
  12. ^ R. / Stewart, [1988] 1 S.C.R. 963. Tam metni Kanada Yüksek Mahkemesi karar LexUM
  13. ^ "California Yasası, Ceza Yasası - PEN § 186.11". California Yasama Bilgileri. California Eyalet Yasama Meclisi. Alındı 9 Ağustos 2017. İlgili ağır suç davranışının şekli, başka bir kişi veya kuruluş tarafından beş yüz bin dolardan (500.000 ABD Doları) daha fazla alınıyorsa veya bu kayıpla sonuçlanıyorsa, ek ceza süresi iki, üç veya beş yıl olacaktır. eyalet Hapishanesi.
  14. ^ "Mali Suçlar Raporu 2006". FBI. Federal Soruşturma Bürosu. Alındı 6 Eylül 2017.
  15. ^ Larson, Aaron (8 Temmuz 2016). "Dolandırıcılık, Sessiz Dolandırıcılık ve Masum Yanlış Beyan". Uzman Hukuku. Alındı 6 Eylül 2017.
  16. ^ Örneğin bkz. "Halpert - Rosenthal, 267 A. 2d 730 (R.I. 1970)". Google Scholar. Alındı 6 Eylül 2017.
  17. ^ "WPI 160.02 Sahtekarlık - İspat Yükü". Washington Pattern Jüri Talimatları - İnşaat. Batı. Alındı 24 Mayıs 2017.
  18. ^ "Boehm - Riversource Life Insurance Co., 2015 PA Super 120, 117 A.3d 308 (Pa. Super. 2015)". Google Scholar. Alındı 24 Mayıs 2017.
  19. ^ Chang, Stanley Y. (Nisan 1994). "CPA Journal Online". Alındı 6 Eylül 2017.
  20. ^ Koerner, Theodore G. (Ocak 1958). "Sözleşmeler: Hasarlar: Dolandırıcılık Yasası Eşliğinde İhlal Nedeniyle Verilen Cezai Zararlar". Michigan Hukuk Dergisi. 56 (3): 448–450. doi:10.2307/1286082. JSTOR  1286082.
  21. ^ Dolandırıcılar Kitabı | Columbia University Press. Cup.columbia.edu. Eylül 2017. ISBN  9780231545648. Alındı 14 Haziran 2019.
  22. ^ Dolandırıcılar Kitabı - Geç Ming Koleksiyonundan Seçmeler - Columbia University Press. Columbia Üniversitesi Yayınları. Eylül 2017. ISBN  9780231545648.
  23. ^ "Çin, soruşturmada muazzam bir hakem denetimi sahtekarlığı bulduktan sonra çöküyor". 31 Temmuz 2017.
  24. ^ "Çin dünya pazarlarında nasıl daha yoğun bir şekilde mücadele ediyor?".
  25. ^ Yu, Peter Humphrey ve Yingzeng. "Çin'de Patlayan Dolandırıcılık". www.fraud-magazine.com.
  26. ^ "Çin'de dolandırıcılık artıyor". CNBC.
  27. ^ Cheng, Ron. "Çin'de Siber Suç: Çevrimiçi Dolandırıcılık".
  28. ^ "Yeni araştırmaya göre, İngiltere'deki dolandırıcılığın maliyeti 'yılda 193 milyar sterlin'. BBC. 25 Mayıs 2016. Alındı 6 Eylül 2017.
  29. ^ "Birleşik Krallık sahtekarlığı 2 milyar sterlin değeriyle 15 yılın en yüksek seviyesini vurdu". Financial Times.
  30. ^ "Arşivlenmiş kopya". Arşivlenen orijinal 13 Kasım 2017 tarihinde. Alındı 13 Kasım 2017.CS1 Maint: başlık olarak arşivlenmiş kopya (bağlantı)
  31. ^ "Experian, dolandırıcılığın yılda 190 milyar sterline mal olduğunu iddia ediyor". Enterprise Times. 13 Kasım 2017.
  32. ^ On Yılda Dolandırıcılık İncelemesi (PDF). Dolandırıcılık Danışma Paneli. 2016.
  33. ^ "Rapor, 10 yıldır dolandırıcılıkla mücadelede 'aynı başarısızlıkları' vurguluyor". www.out-law.com. Alındı 18 Eylül 2016.
  34. ^ "İngiltere dolandırıcılık polisi serbest bırakma arananlar listesi". BBC haberleri. 18 Temmuz 2016. Alındı 18 Eylül 2016.
  35. ^ ONS, "Geçen yıl yaklaşık altı milyon dolandırıcılık ve siber suç" diyor. BBC haberleri. 21 Temmuz 2016. Alındı 18 Eylül 2016.
  36. ^ Watchdog, "Çevrimiçi dolandırıcılığın halka açık milyarlarca maliyeti var, ancak yine de bir polis önceliği değil," diyor watchdog. Gardiyan. Basın Derneği. 30 Haziran 2017. Alındı 6 Eylül 2017.
  37. ^ Dolandırıcılık Yasası 2006 (Başlangıç) Emri 2006 - SI 2006 No. 3200 (C.112) ISBN  0-11-075407-7
  38. ^ Mesleki Dolandırıcılık ve İstismar Hakkında Milletlere Rapor (Bildiri). Sertifikalı Dolandırıcılık Denetleyicileri Derneği. 2010. Arşivlenen orijinal 7 Temmuz 2011.
  39. ^ "Vergi Dolandırıcılığı ve Dinin Kabul Edilebilir Bir Anayasaya Uygunluk Tanımı Sorunu". BJ Casino. Amerikan Ceza Hukuku. Rev., 1987
  40. ^ Müller, M. J .; Landsberg, B .; Ried, J. (Nisan 2014). "Bilimde sahtekarlık: araştırmada yeni bir kültür için bir talep". Avrupa Klinik Beslenme Dergisi. 68 (4): 411–415. doi:10.1038 / ejcn.2014.17. ISSN  1476-5640. PMID  24690631.
  41. ^ "Adli Analiz". analytics-magazine.org. Temmuz-Ağustos 2013.
  42. ^ "Dolandırıcılıkları Tespit Etmek için Veri Analizini Kullanma" (PDF). Sertifikalı Dolandırıcılık Denetleyicileri Derneği. Alındı 5 Temmuz 2020.
  43. ^ "SEC Personeli'nin konuşması: F. Hodge O'neal Şirketi ve menkul kıymetler Hukuku sempozyumundaki açıklamalar". sec.gov. 21 Şubat 2003.
  44. ^ "Mavi Gökyüzü Kanunları". Seclaw.com. 7 Temmuz 2007. Alındı 5 Aralık 2013.
  45. ^ "Franklin Delano Roosevelt (1882–1945)". gwu.edu.
  46. ^ "Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (" SEC ")". learn.advfn.com.

daha fazla okuma

Dış bağlantılar